Alayaq.net – Республиканское молодежное
движение против мошенничества

Чаще всего мошенники используют фотографии реальных людей или животных, нуждающихся в помощи с официальных источников. Они создают фейковую страницу в социальных сетях и объявляют о сборе. Таким образом легко надавить на жалость людей и заставить их перевести средства на якобы лечение. Также известны случаи, когда мошенники притворялись, что у них серьезное заболевание и обманом получали деньги от родственников, друзей или просто добрых граждан.

Как оставаться в безопасности:

Выбирайте официальные благотворительные организации, у которых проверенная репутация. В случае, если вы хотите помочь частному лицу, запросите и проверьте документы: справки с больниц, счета. Если речь идет о значительной сумме, не поленитесь поехать и убедиться своими глазами о состоянии нуждающегося. Вы можете проверить действительно ли его лечащий врач работает в указанном учреждении.

В основном, такой вид обмана происходит, когда человек хочет что-то приобрести онлайн, но в качестве продавцов случайно выбирает мошенников или мошеннические сайты. По данным правоохранителей, это является одним из наиболее распространенных способов интернет-мошенничеств. Аферисты получают предоплату либо полную оплату за товар или услугу, не выполняя в дальнейшем своих обязательств. Они могут не отправить товар и заблокировать вас, как только вы отправите платеж.

Как оставаться в безопасности:

Не бойтесь запрашивать дополнительные фотографии, например, с временными метками, чтобы убедиться в наличии товара. Будьте бдительны и внимательны при заключении сделок. Рекомендуем передавать товар и денежные средства при личной встрече, не предоставлять и не вводить свои личные данные на сторонних сайтах, и не передавать третьим лицам.

Материал : https://blog.olx.kz/security/kak-razoblachit-shemy-moshennikov/

Фишинговые мошенничества остаются постоянной проблемой. Преступники используют этот метод, чтобы попытаться получить от вас конфиденциальную информацию. Одним из наиболее распространенных способов является отправка поддельной ссылки, дублирующей веб-сайт или приложение. С помощью уловок злоумышленник попросит вас ввести свои данные и войти в систему. Оттуда они попытаются украсть ваши деньги и личную информацию.

Использовать вашу личность и платежную информацию они могут также для совершения покупок онлайн. Наиболее распространенными жертвами являются пожилые люди, которые не так хорошо разбираются в современных технологиях. Но и они могут избежать обмана, если узнают, как это работает. Расскажите вашим близким об этой мошеннической схеме.

Как оставаться в безопасности:

Будьте осторожны, переходя по незнакомым ссылкам. Часто мошенники притворяются представителями вашего банка или любой другой знакомой вам организацией. Так они усыпляют бдительность.

Если вы считаете, что подверглись фишинговой атаке:

— Проверьте свои онлайн-аккаунты на наличие предупреждающих признаков о попытке взлома или кражи личных данных;

— защитите свои учетные записи, быстро изменив пароли;

— включите двухфакторную аутентификацию;

— установите антивирусное программное обеспечение, если атака произошла на вашем персональном ноутбуке или компьютере.

В целом, важно проявлять бдительность и быть готовыми, если злоумышленники все-таки захотят обманом заполучить ваши деньги. Применяя вышеописанные шаги, вы можете предотвратить финансовые потери. Расскажите также о мошеннических схемах вашим близким, чтобы и они не попались на уловки мошенников.

 Материал : https://blog.olx.kz/security/kak-razoblachit-shemy-moshennikov/

Методы:

• Представляются сотрудниками банка и пугают потерей средств.
• Заводят разговор о переводе денег (оплата штрафов, налогов, услуг).
• Заставляют взять кредит.
• Просят сообщить реквизиты банковской карты (ее номер, CVV/CVC-код).
• Просят продиктовать одноразовый код из SMS.
• Просят установить приложение на телефон “для защиты средств”.
• Просят срочно перевести деньги на “спасение” близких.

Что делать, если у вас списали деньги:

1. Обратиться в банк и заблокировать счет.
2. Потребовать отменить транзакцию в банке немедленно: некоторые платежи можно успеть вернуть.
3. Потребовать от банка провести чарджбек (оспаривание платежа, с которым вы не согласны). Условия процедуры зависят от политики банка и платежных систем.
4. Обратиться в полицию ( https://eotinish.kz/) с заявлением и требованием возбудить уголовное дело.
5. Если в возбуждении дела полиция отказала, можно это оспорить в прокуратуре или суде. (https://eotinish.kz/sendAppeal?authRedirect=true&from=default )

Методы:

• Создают подменные сайты, замаскированные под официальные ресурсы компаний (страховая, банк, госучреждение). С помощью них собирают все доступные данные, включая реквизиты карт и счетов (фишинг).
• Распространяют вирусное ПО, которое позволяет автоматически переадресовывать вас на поддельные сайты, где похищают данные (фарминг).
• Взламывают аккаунты ваших друзей и близких в социальных сетях и мессенджерах, просят “в долг” от их имени.
• Представляются несуществующими благотворительными организациями и просят помочь “больным детям”.

Что делать, если у вас списали деньги:

1. Подать заявление в полицию.
2. Если списали деньги без вашего ведома, немедленно обратитесь в банк: заблокируйте счет и постарайтесь оспорить транзакцию.

Направьте обращение в департамент по недобросовестным практикам Национальный Банк Казахстана

Взлом банковского счета также является популярным способом мошенничества. В этом случае злоумышленник получает доступ к вашему банковскому счету через взлом вашего компьютера или вашего мобильного устройства.

Чтобы защититься от кибермошенников, следует следовать следующим рекомендациям:

1. Используйте сложные и непредсказуемые пароли, состоящие из цифр, букв и спецсимволов. Не используйте одинаковые пароли для разных аккаунтов.
2. Включите двухфакторную аутентификацию, если такая возможность предоставляется вашим банком. Это дополнительный уровень безопасности, который требует ввода не только вашего имени пользователя и пароля, но и дополнительного кода, который вы получаете по телефону или по электронной почте.
3. Будьте осторожны с передачей личных данных, таких как номера счетов, паролей и номера кредитных карт в Интернете. Не вводите свои данные на подозрительных веб-сайтах и не отвечайте на письма, в которых требуются ваши банковские данные.
4. Не кликайте по неизвестным ссылкам в электронных письмах или сообщениях.
5. Обновляйте программное обеспечение вашего компьютера и мобильного устройства.
6. Установите антивирусное программное обеспечение и Firewall. Следите за его обновлением. Это поможет вам защититься от вирусов и других вредоносных программ, которые могут повредить вашу компьютерную систему и получить доступ к вашим банковским данным.
7. Будьте осторожны при использовании публичных Wi-Fi сетей.
8. Следите за своей историей транзакций.
9. Не устанавливайте подозрительные приложения или программы, особенно если они являются неодобренными или непроверенными.
10. Не отвечайте на подозрительные электронные письма или сообщения, в которых запрашиваются личные данные или данные вашего банковского счета.

Что делать, если у вас украли банковскую карту или вы ее потеряли, но пока ей не успели воспользоваться?

Если вы потеряли свою банковскую карту, необходимо срочно предпринять следующие шаги:

1. Срочно звоните в службу поддержки вашего банка и сообщайте о потере карты. Банк может заблокировать вашу карту, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к вашим средствам. Также, если у вас установлено приложение банка, вы можете заблокировать карту онлайн.
2. Проверьте свой банковский счет и проследите за всеми транзакциями, чтобы убедиться, что не происходит несанкционированных транзакций.
3. Если вы обнаружили транзакции, срочно сообщите об этом вашему банку. Они могут помочь вам вернуть украденные средства.
4. Уведомляйте банк о любых необычных действиях на вашем счету. Если вы заметили, что-то подозрительное, немедленно свяжитесь с вашим банком и предпринимайте необходимые действия для защиты своих финансовых активов.
5. Если вы успешно предотвратили возможные риски,выпустите или закажите новую карту. Выдача карты занимает от минуты до нескольких дней, в зависимости от банка.

Признаки:

• Звонят / пишут с неизвестных номеров и требуют погасить долг.
• Угрожают расправой вам и вашим близким, если не вернете кредит.

Если никаких займов вы не оформляли, то:

1. Выясните, откуда у мошенников ваши паспортные данные. Если вы потеряли паспорт, немедленно сообщите в полицию и возьмите справку об утере паспорта с указанием даты.
2. Закажите справку в Бюро кредитных историй и узнайте, реально ли у вас есть задолженность – это бесплатно 2 раза в год. Узнать, в каких БКИ есть ваша кредитная история, можно на Госуслугах.
3. Если за вами числятся кредиты, которые вы не брали, обратитесь к кредитору с требованием ликвидировать долг и обратитесь в БКИ для проведения проверки.
4. Выясните подробности сделки: запросите у кредитора заверенные копии договора и удостоверения личности заемщика, данные сотрудника и адрес офиса, где оформляли договор. Соберите максимум данных и подайте заявление в полицию.
5. Напишите жалобу в Банк Казахстана.
6. Если проблему решить не удается, обратитесь в суд и ходатайствуйте о проведении экспертизы документов и подписей.

Приемы

• Изначально предлагают взять кредит под залог автомобиля или квартиры.
• Выдают себя за ломбарды, банки или МФО, имеют официальные сайты.
• Представляют фирму-однодневку.
• Создают суету, не дают внимательно прочитать договор.
• Оформляют договор купли-продажи по заниженной стоимости, при этом завышают стоимость неустоек и штрафов.

Что делать:

1. Выясните все о лизингодателе: сайт, регистрационные данные, наличие сведений в перечнях Банка Казахстана
2. Направьте претензию лизингодателю.
3. Направьте обращение в Национальный Банк Казахстана о факте нелегальной деятельности.
4. Направьте обращения в МВД РК и в прокуратуру.
5. Обратитесь в суд с иском о признании данной сделки недействительной.

Признаки:

• Не имеет лицензии на привлечение средств граждан.
• На сайте нет информации о собственных активах и финансовом положении.
• Слишком высокая заявленная прибыльность.
• Нет гарантии, что прибыль выплачивается от дохода организации, а не от других участников.
• Просят привлекать знакомых, чтобы получать выплаты.
• В договоре отсутствует ответственность перед инвестором.
• Нет информации об учредителях и владельцах.

Что делать:

1. Проверьте наличие данных об организации сайте Национального Банка Казахстана
2. Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
3. Направьте обращение в Национальный Банк Казахстана

Обратитесь в МВД РК и прокуратуру.

Признаки:

• Нет разрешения Национального Банка Казахстана на выдачу кредитов (отсутствие в государственном реестре Банке).
• Не требуют дополнительных документов (“быстрые деньги”).
• Займодатель – неизвестное вам лицо (ИП, физлицо или ООО, которое не соответствует названию с вывески).
• Слишком высокий % по кредиту.
• Предлагают “выгодные” условия под залог имущества.
• Жесткие методы работы с должником (запугивание, угрозы, в том числе в сторону родственников).
• Требуют деньги до выдачи кредита (например, на страховку, за перевод на счет и т.п.).

Что делать:

1. Соберите всю информацию об организации-кредиторе, указанную на сайте Банка Казахстана.
2. Обратитесь в Национальный Банк Казахстана.
3. Обратитесь в полицию и прокуратуру.